卫生部、国家发展改革委 、民政部、财政部、农业部、国家人口计生委关于印发《关于加强农村传染性非典型肺炎防治工作指导意见》的通知
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卫生部、国家发展改革委 、民政部、财政部、农业部、国家人口计生委关于印发《关于加强农村传染性非典型肺炎防治工作指导意见》的通知
卫生部、国家发展改革委 、民政部、财政部、农业部、国家人口计生委
卫生部、国家发展改革委 、民政部、财政部、农业部、国家人口计生委关于印发《关于加强农村传染性非典型肺炎防治工作指导意见》的通知
2003年5月20日 卫基妇发〔2003〕132号
各省、自治区、直辖市、新疆生产建设兵团卫生厅(局)、计委、民政厅(局)、财政厅(局)、农(林)业厅(局)和计生委：
为做好农村传染性非典型肺炎防治工作，根据全国防治非典型肺炎指挥部《全国农村非典型肺炎防治工作方案》精神，卫生部、国家发改委、民政部、财政部、农业部和国家人口计生委联合制定了《关于加强农村传染性非典型肺炎防治工作的指导意见》。现印发给你们，请按照执行。
附件：关于加强农村传染性非典型肺炎防治工作的指导意见
附件：
关于加强农村传染性非典型肺炎
防治工作的指导意见
在党中央、国务院的领导下，经过全国上下共同努力，传染性非典型肺炎(以下简称非典型肺炎)的防治工作取得了一定成绩，但疫情形势依然严峻。能否最终控制非典型肺炎的蔓延，关键在农村。为防止农村发生大的疫情，保护广大农民群众身体健康和生命安全，维护农村经济发展和社会稳定，根据《中华人民共和国传染病防治法》(以下简称《传染病防治法》)、《突发公共卫生事件应急条例》的有关规定和国务院有关指示精神，现就加强农村非典型肺炎防治工作提出以下指导意见。
一、农村防治非典型肺炎的指导思想和目标
各地要以“三个代表”重要思想为指导，充分认识农村非典型肺炎防治工作的艰巨性和复杂性，立足于防大疫、抗反复，按照中央关于“沉着应对，措施果断；依靠科学，有效防治；加强合作，完善机制”的总体要求，坚持预防为主、防治结合、分级负责、依靠科学、依法管理的原则，进一步加强组织领导，周密部署，层层设防，严防死守，尽一切力量遏制非典型肺炎疫情向农村扩散。力争做到：未发生非典型肺炎疫情的地区，当地不出现继发病例；已发生疫情的地区，把疫情控制在最小的范围内，保证农民群众的身体健康和生命安全。
二、大力开展宣传教育
各级政府卫生行政部门要会同有关部门充分利用电视、广播、报刊、互联网等大众媒体，发挥乡村文化站、农技站、卫生院、计生服务站和人口学校、中小学、农民夜校等农村基层文化宣传阵地的作用，采取农民喜闻乐见的多种形式，宣传党中央、国务院关于农村非典型肺炎防治工作的各项决策、部署和总体要求，宣传《传染病防治法》和非典型肺炎防治的基本知识，使广大农村地区的干部群众了解如何保护自己和家人不被感染，并明确在非典型肺炎防治中的权利、义务和责任，增强法制观念和依法防治意识。要使防治宣传进村入户，家喻户晓，让群众懂得非典型肺炎可防、可控、可治的道理，树立信心，消除忧虑和恐惧心理，体现对非典型肺炎病人、疑似病人及其亲属的关怀。
已经发生疫情的地区，要加强对非典型肺炎病人和疑似病人的宣传教育工作，使他们能自觉服从有关部门和组织的安排，主动接受检查、治疗，如实提供有关情况，配合实施隔离、留观等措施。对于个别散布谣言、组织封建迷信活动，干扰防治工作的违法人员，要依据相关法律规定坚决予以打击。
三、做好培训工作
各省、自治区、直辖市卫生行政部门要尽快制定县乡村医务人员的培训计划，组织医学专家编写适宜教材并开展逐级培训，有条件的省区市可通过电视、光盘、录像、网站等远程教育手段进行。
县级医院和中心卫生院医务人员要掌握非典型肺炎的诊断、治疗、隔离、护理、疫情报告及自我防护等知识和技能。县疾病预防控制机构人员要掌握疫情监测、报告、流行病学调查、消毒、隔离及自我防护等知识和技能。一般乡镇卫生院医务人员要熟悉非典型肺炎的临床症状、诊断标准，掌握隔离、消毒、疫情监测报告及自我防护的基本知识和技能。村级卫生人员应熟悉非典型肺炎疑似病例的判断、隔离、消毒、监测、报告及自我防护的基本知识和技能。
要重视并做好乡镇领导、村干部、村民小组长、计划生育工作人员的培训工作，通过他们把广大农民发动和组织起来，形成群防群控的局面，并协助有关部门积极做好农村非典型肺炎病人、疑似病人及家属、密切接触者和返乡人员的思想工作，积极配合防治工作。
四、健全农村疫情监测报告体系
建立以县疾病预防控制机构为中心，以县级医院、乡镇卫生院和村级组织为依托，以村为基础的预防控制非典型肺炎疫情监测报告体系。要充分发挥基层计划生育信息网络的作用。乡村医生和计划生育人员发现可疑患者，应立即报告乡镇卫生院，乡镇卫生院要立即报告县疾病预防控制机构，并采取相应控制措施。对疫情实行日报告和零报告制度，紧急情况随时报告。县疾病预防控制机构接到疫情报告后，要立即派疫情应急处理人员调查核实，并向县卫生行政部门报告，同时逐级报告上级疾病预防控制机构。县卫生行政部门接到疫情报告后，要立即向同级人民政府、上级卫生行政部门和卫生部报告。已发生疫情的地区，村委会要组织村医、村组干部和计划生育工作人员采取多种方式了解掌握村民有关情况，及时发现可疑患者及其密切接触者并立即上报。入户访视的，要采取必要的保护措施。
按照防治结合的原则，加强县级医院和县疾病预防控制机构的协调配合。按照卫生部明电〔2003〕49号通知精神，由疾病预防控制机构指派专业人员进驻指定非典型肺炎诊治医疗机构，开展流行病学调查工作。
努力扩大信息来源和渠道，形成多部门协调配合，群众积极参与的工作机制。积极发挥基层计划生育组织在农村信息网中的作用，对农村流动人口的变动情况进行监测、汇总，为各级党委、政府提供决策参考。县疾病预防控制机构要加强对农村信息网工作的指导，定期开展基层医务人员的培训和信息报告工作的检查。
五、及时有效处理疫情
县级卫生行政部门应成立由疾病预防控制机构和医疗机构等单位参加的疫情应急处理队伍，以县疾病预防控制机构为主，开展非典型肺炎流行病学调查、监测和消毒等项工作。接到当地疫情报告后，要立即开展流行病学调查，研究制定防治对策，尽快控制疫情。
防治农村非典型肺炎，要努力做到早发现、早报告、早隔离、早治疗。一旦发现非典型肺炎病人或疑似病人，应立即报告乡镇卫生院采取措施，就地实行隔离，并指导家人做好个人防护。县疾病预防控制机构接到疫情报告后，应立即报告当地卫生行政部门和上级疾病预防控制机构，并迅速到达现场进行流行病学调查，及时通知县级指定专门机构派专用救护车将病人或疑似病人转运到指定医院进行诊断和治疗。同时，要指导乡村医生和村干部对病人或疑似病人的密切接触者实施医学观察，做好消毒、隔离等工作。一旦在某个村庄、乡镇出现严重疫情时，应及时报告上级政府和卫生行政部门采取果断措施，实行部分住户或整个村庄隔离，坚决控制疫情向其他地区扩散蔓延。
非典型肺炎病人或疑似病人的家庭居所和其接触、停留过的房间、场所，应立即由县疾病预防控制机构采取消毒措施。发生疫情地区的公共交通工具要做好每日的消毒工作。对因患非典型肺炎死亡的，在消毒、防疫处理后，一律就近就地火化，不得乱埋乱葬。
六、加强对城市务工农民和返乡人员的管理
用工单位应采取积极措施，加强对城镇农民工的管理，宣传国家防治非典型肺炎的相关政策和措施，劝阻其不要返乡或向其他地区流动；要安排专人每天询问农民工的身体健康状况，坚决做到就地预防、就地观察、就地治疗，绝不能把非典型肺炎病人或疑似病人送回原籍或推向社会。
加强对返乡农民工、大专院校学生和其他人员的医学观察。要以村为单位，逐一登记从疫区返乡人员和跨地区流动人员，加强监测，发现可疑情况必须立即报告上级部门。在各县(市)长途汽车站、火车站、码头等交通站点，应设立非典型肺炎医学检查登记点，抽调足够人员为来自疫情发生地区的长途汽车、列车、船舶和航班到站的返乡人员实施卫生检疫措施(测量体温，询问有关症状)，并登记其姓名、性别、年龄和详细居住地。
对有发热等症状者，应立即留验，并通知当地疫情处理机构派专用救护车将其转送指定地点隔离观察。对确诊病人或疑似病人，县疾病预防控制机构应按有关规定进行处理和上报。对无症状者，各医学检查登记点应通知其家庭所在地乡镇政府，由当地政府组织人员对其实施医学观察。
对于前阶段未进行登记管理的地区，应立即组织力量对已从流行地区返乡并仍在疫病潜伏期内的人员进行逐个排查，按要求进行医学观察。
七、提高农村医疗应急救治能力
县级卫生行政部门应指定若干县、乡医疗卫生机构设立发热门诊、隔离留观室，隔离留观应有一定的隔离单间。接诊中一旦发现疑似病人，应立即收治到隔离室，不能以任何理由拒绝诊治或让病人自行前往其他医院就医。对确诊或疑似的非典型肺炎病人，应立即用专用救护车转送到指定的医院隔离治疗。接诊非典型肺炎病人或疑似病人的各类医院，要严格落实医务人员自身防护措施，防范院内感染。
每个地(市)要根据需要指定一所有一定技术能力的医院，作为专门收治非典型肺炎病人的定点医院，按消毒隔离的有关规定设立非典型肺炎病人或疑似病人的隔离病区，其中备有收治疑似病人的若干单间。长远性农村传染病防治体系建设，要纳入国家突发公共卫生事件医疗救治体系建设规划中统筹安排。
各定点医院要备有呼吸机、床旁X光机、血氧饱和度监测仪等医疗器械和充足的救治药品，备有必需的消毒药械和个人防护用品，个人防护用品必须按要求储备。医护人员必须经过专门培训，配备专用救护车，及时转运在家庭、乡卫生院隔离的病人或疑似病人。必要时可由当地政府无偿征用有关部门和社会的适宜车辆，用于转运病人。
各地要根据实际需要，建立一支由省、市级医疗卫生机构临床医师、护士、医技和公共卫生人员组成的农村非典型肺炎疫情应急医疗救治队伍。临床医师中应配有呼吸科和重症监护科的医师，能独立处置呼吸衰竭重症病人。公共卫生人员应包括流行病学技术人员、消毒防疫人员等，能够开展相关流行病学调查、社会人群监测和公共场所消毒。配备必需的消毒药械、急救医疗器械、药品、个人防护用品和救护车，指导县、乡医疗卫生机构进行疫情处理和医疗救治。形成上级业务部门指导有力，当地诊断、转运、抢救病人及时有效的工作机制，最大限度地提高治愈率，降低病死率。
八、完善并落实相关经济政策
各地要坚决落实国家对农民(含农民工)中的非典型肺炎病人实行免费救治的政策。对农民中的非典型肺炎病人，医疗机构均采取记账制，在办理登记手续后直接按诊疗程序进行就诊、检查、留验、隔离、住院治疗等，不再交纳各项费用，包括患者住院期间的伙食费用。疑似病人留验隔离期间，检查和治疗也一律免费。所发生的救治费用由救治地政府财政负担。中央财政对中西部困难地区原则上按50％给予补助。
对于医疗机构承担非典型肺炎防治任务所发生的门诊、病房基础设施建设、医疗设备、防护用品、车辆购置以及一线医务人员补助费用等，应由地方政府财政按合理需要予以保障，中央财政对中西部困难地区县级医院发热门诊和隔离观察室应急改造及急需基本设备购置费用原则上按50％给予补助。
县级疾病预防控制机构的建设，要根据国家关于2003年建成疾病预防控制机构网络的总体要求，加快实施。消毒车的购置由地方政府统筹安排解决。省级要组建应急医疗救治队伍，财政要保证支援农村非典型肺炎防治工作医疗队的所需费用。
救治机构和疾病预防控制机构要严格执行国家规定的收费标准，严禁擅自提高收费标准、乱收费等行为。卫生部门要及时了解医院救治情况和资金需求以及使用情况，并及时将有关情况审核汇总分别报同级计划部门和财政部门；计划和财政部门要及时安排应急项目，审核下达建设投资和拨付补助资金，必要时可预拨款项；民政部门要做好农村患者的贫困救助工作，切实解决由于非典型肺炎给个人、家庭带来的经济影响，避免因病返贫、因病致贫的现象发生。
农业等部门要加强农民负担监督管理，防止借非典型肺炎防治名义向农民乱收费，加重农民负担。当前和今后一个时期，不能以防治非典型肺炎名义，强行向村组、农户收取或摊派任何费用。向农民发放防治非典型肺炎宣传品，应当免费提供。对防治非典型肺炎的药品及防护用品，应当引导农民自愿购买，不得向农民强制收费。
九、大力开展农村爱国卫生运动
各地要认真贯彻“开展爱国卫生运动，推动卫生防病工作”电视电话会议精神，充分发挥农村各方面的爱国卫生力量，积极开展农村非典型肺炎防治工作。要广泛动员群众，积极开展以整治内外环境、清除垃圾污物、做好饮用水源和人、畜粪便卫生管理为重点的农村爱国卫生运动，改善农村卫生面貌，促进非典型肺炎防治工作。
十、进一步加强组织领导
各级政府主要负责同志要按中央要求对农村防治工作亲自抓，负总责。建立强有力的领导班子，制定农村防治非典型肺炎应急方案和保障制度，明确各部门的职责。农村非典型肺炎防治工作要以县为基本防治单位，统筹协调全县人、财、物等资源，统一指挥当地城乡居民、机关、部队、企事业单位的防治工作，形成县、乡、村一体防治，各部门分工合作的工作机制。
乡镇政府负责本乡镇非典型肺炎防治工作的组织、动员与协调，督导各村落实防治方案。村委会要明确责任，组织和督促村民小组长、村民代表、乡村医生和计划生育工作人员，做好卫生科普宣传，报告可疑情况，做好家庭隔离及互帮互助等工作。
各级政府应成立督导小组，对基层防治工作进行认真督导检查，发现问题及时纠正。对于推诿、失职者应予以批评教育，造成后果者应予以行政处分，直至追究法律责任。
各地政府一定要从保护农民健康、促进农村经济发展和社会稳定的全局出发，充分认识做好农村非典型肺炎防治工作的重要性和紧迫性，按照本指导意见，结合本地实际，制定切实可行的农村非典型肺炎防治方案，加强组织领导，克服麻痹思想，抓住宝贵战机，确保各项工作的落实。
农业干部教育培训质量评估暂行办法
农业部办公厅
农业干部教育培训质量评估暂行办法
(2005年11月20日农业部办公厅发布)
第一条 为加强对农业干部教育培训工作的管理，做好施教机构办学水平的评估工作，不断提高干部教育培训质量，根据农业部干部培训管理有关规定，制定本办法。
第二条 本办法适用于农业部人事劳动司主管的各类培训班。
第三条 本办法所称主管单位是指负责干部教育培训管理的单位和受委托对干部教育培训工作进行管理的单位；施教机构是指具体承办培训班的单位。
第四条 干部教育培训质量评估坚持实事求是、客观公正、简便易行、注重实效，坚持定量与定性相结合、激励与约束相结合。
第五条 干部教育培训质量评估项目包括培训班总体情况评估、教师教学情况评估、班主任评估和培训跟踪调查等项目 (见附表1-5)。
(一)培训班总体情况评估是对培训目标实现情况的评价。包括培训方案设计、教学水平、组织管理、培训效果、培训保障等内容。
(二)教师教学情况评估是对具体承担教学任务的教师进行评价。包括授课内容、教学讲解、教学手段、培训方法和教学效果等指标。
(三)班主任评估是对班主任教学管理工作进行评价。包括工作态度、教学组织、学员管理等指标。
(四)培训跟踪调查是在学员培训结束后，由参训学员个人及其所在单位相关人员对培训项目和学员参训效果等指标进行评价。
第六条 每项评估指标分为好(5分)、较好(4分)、一般(3分)、较差(2分)、差(1分)五个等次。评估结果分为：优秀 (4．5--5．0)、良好(4．0--4．5)、合格 (3．0--4．0)、不合格(3．0以下)四级。
第七条 根据培训班类别、培训内容、培训时间和规模的不同，可对培训评估指标进行调整。
第八条 干部教育培训质量评估以问卷调查为主。根据培训班的具体情况，也可通过对学员进行考试考核，召开由培训主管单位、施教机构和学员代表座谈会，组织专家听课，听取学员意见等方式进行。
第九条 施教机构负责四项评估，应及时对评估数据、跟踪调查情况进行分析，并写出评估报告报主管单位。主管单位负责对施教机构的评估工作进行督促检查。
第十条 培训主管单位和施教机构要建立培训班质量评估档案，将各类培训班的培训质量评估报告及培训方案、教学计划、学员成绩等材料一同归档。
第十一条 干部教育培训工作主管单位应根据评估结果，择优选择施教机构承担干部教育培训任务。
(一)对学员反映好、培训质量较高的施教机构，可在政策和培训任务等方面给予支持。
(二)对存在问题的施教机构，应限期整改，必要时可调整其承担的培训任务。
(三)对教学效果平均分值低于3分的，要调整教学内容或授课教师。
第十二条 干部教育培训工作主管单位不定期组织对施教机构进行培训质量检查评估。通过检查评比，总结经验，不断提高培训质量。
第十三条 其他培训班的质量评估可参照本办法执行。
第十四条 本办法由农业部人事劳动司负责解释。
第十五条 本办法自颁发之日起实行。
附表1-5（略）
关于印发《寿险公司非现场监管规程（试行）》的通知
中国保险监督管理委员会
关于印发《寿险公司非现场监管规程（试行）》的通知
各保监局：
为规范寿险公司非现场监管工作，提高非现场监管工作的质量和效率，建立健全寿险公司非现场监管体系，我会研究制定了《寿险公司非现场监管规程（试行）》，现印发给你们。请各保监局根据实际情况，在非现场监管工作中组织试用，认真总结试行经验。
风险监测摘要、风险评估摘要、分类监管摘要等非现场监管分析报告的具体报送要求另行通知。
二○○六年一月十日
寿险公司非现场监管规程（试行）
第一章 总则
第一条 为规范寿险公司非现场监管工作，提高非现场监管工作的质量和效率，建立健全寿险公司非现场监管体系，依据《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》和其他相关法律、法规，制定本规程。
第二条 寿险公司非现场监管是指监管部门在采集、分析、处理寿险公司相关信息的基础上，监测、评估寿险公司风险状况，进行异动预警和分类监管的过程。
本规程所称监管部门是指中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）及其派出机构。
本规程所称寿险公司包括法人机构及其分支机构。本规程所称寿险公司法人机构是指在中国境内经中国保监会批准设立，并依法登记注册的人寿保险公司；本规程所称寿险公司分支机构限于寿险公司法人机构依法设立的省级（含直辖市、计划单列市）分公司和地市级中心支公司。
外国寿险公司分公司视为寿险公司法人机构。
第三条 实施非现场监管工作，应遵循以下原则：
（一）风险监管原则。实施非现场监管工作应以风险监管为核心，持续识别、监测、评估寿险公司的风险，进行异动预警和分类监管，促进寿险公司持续健康发展。
（二）法人监管原则。实施非现场监管工作应以寿险公司法人机构为主要监管对象，强化法人责任，将分支机构非现场监管结果纳入法人机构非现场监管体系。
（三）审慎监管原则。实施非现场监管工作应有效监测和评估寿险公司存在的风险，审慎采取相应监管措施。
（四）协调监管原则。实施非现场监管工作应与其他金融监管机构、社会监督机构、社会中介机构建立信息共享机制与协调合作关系，以整合监管资源，提高监管效率。
（五）监管一致性原则。实施非现场监管工作应设定统一的非现场监管工作目标，建立统一的工作流程和工作标准，确保非现场监管实施与监督的一致性。
第四条 寿险公司非现场监管包括信息收集与整理、风险监测与评估、分类监管、信息归档与管理四个阶段。
第二章 信息收集与整理
第五条 监管部门应根据非现场监管的需要，全面收集反映寿险公司经营和风险状况的信息，包括数据信息和非数据信息。
第六条 监管部门应充分利用中国保险统计信息系统等各种信息渠道，逐步建立健全寿险公司非现场监管信息收集体系。
第七条 监管部门应充分利用已要求寿险公司报送的各种信息进行非现场监管。对于其他需要寿险公司报送的信息，中国保监会应发布明确的非现场监管信息采集要求，确定信息报送的时间、方式、内容、频率和保密要求。
监管部门应督促寿险公司建立非现场监管信息报送制度。寿险公司应对所报送信息的完整性、真实性、准确性和及时性负责。
监管部门认为必要时可要求寿险公司提供经会计师事务所、精算师事务所等社会中介机构审计或鉴证的资料。
第八条 监管部门应将日常监管中收集的现场检查信息、行政处罚信息、调研信息、信访投诉信息、高管人员信息等用于非现场监管。
第九条 监管部门应关注新闻媒体、独立评级机构等社会监督机构发布的寿险公司的相关信息，以及社会公众对寿险公司的评价等相关信息。对于可利用的重要信息，监管部门应在核实后用于非现场监管。
第十条 监管部门在监测与评估寿险公司风险状况时，应按照审慎监管的原则，对发现的寿险公司可能存在的风险或经营管理中可能存在的问题予以确认和核实。
确认和核实的方式包括询问、要求提供补充材料、走访被监管机构、约见会谈等。
第十一条 监管部门可以通过函件、传真、电子邮件的形式要求寿险公司相关人员对有关问题进行答复。
第十二条 监管部门要求寿险公司提供补充材料的，应发出《非现场监管信息报送通知书》（格式参见附件四之一），要求寿险公司就相关问题做出说明。
第十三条 监管部门走访寿险公司应坚持双人走访（至少两人）的原则，走访结束应当制作《非现场监管走访要情》（格式参见附件四之二），《非现场监管走访要情》应经寿险公司盖章确认。
第十四条 监管部门要求约见会谈，应发出《约见寿险公司高级管理人员谈话通知书》（格式参见附件四之三）。会谈结束应制作《非现场监管会谈记录》（格式参见附件四之四），《非现场监管会谈记录》应经寿险公司盖章确认。
第三章 风险监测与评估
第十五条 监管部门应及时利用收集整理的非现场监管信息，对寿险公司业务风险进行监测、预警，对寿险公司法人机构及其分支机构的综合风险状况进行分析、评估。
第十六条 监管部门应对寿险公司业务风险实施季度监测，对寿险公司综合风险状况进行年度评级。
第十七条 监管部门应对寿险公司的业务风险点进行识别，并建立业务风险监测指标体系，通过对业务指标的监测，实现异动预警。寿险公司业务风险监测包括指标监测、异动预警、异常原因分析、编制风险监测摘要四个阶段。
第十八条 寿险公司业务风险监测指标包括收入类、支出类、营销管理类、结构类四类指标（业务风险监测指标及监测方法参见附件一）。
第十九条 监管部门应对寿险行业的系统性异动情况和各寿险公司的个体性异动情况进行监测，并根据系统性异动分析和个体性异动分析的结果，对异常公司及其异常指标进行预警。
第二十条 监管部门应根据日常监管获取的信息对异动预警情况进行专业判断，对认为可能确实存在风险的异动情况进一步收集信息，分析指标异常的原因。
第二十一条 监管部门应编制风险监测摘要，反映指标的异动情况，揭示指标异常的原因及反映的问题，提出监管意见。
第二十二条 监管部门应针对寿险公司法人机构和分支机构的不同情况，各有侧重地进行风险分析和评估。寿险公司风险评估包括潜在风险水平评估、风险管理能力评估、确定综合风险等级、形成风险评估摘要四个阶段。
第二十三条 监管部门应分别对寿险公司法人机构和分支机构的潜在风险因素进行识别，通过定量分析与定性分析，确定每一潜在风险因素的单项潜在风险水平以及在此基础上加权汇总后得到的总体潜在风险水平，划分单项及总体潜在风险水平等级。
寿险公司法人机构的潜在风险因素包括资产风险、负债风险、资产负债匹配风险和管理风险（具体评估要素和评分标准参见附件二）。寿险公司分支机构的潜在风险因素包括业务风险和管理风险（具体评估要素和评分标准参见附件三）。
单项及总体潜在风险水平等级分为：高、中、低三个级别。
第二十四条 监管部门应针对寿险公司法人机构和分支机构的不同风险管理职能，通过定性分析，确定单项风险管理能力以及在此基础上加权汇总后的总体风险管理能力，划分单项及总体风险管理能力的等级。（评估要素和评分标准参见附件二、附件三）。
风险管理能力等级分为：良好、一般、欠佳三个级别。
第二十五条 监管部门应根据寿险公司单项/总体潜在风险水平等级和单项/总体风险管理能力等级，按照下表所列的规则分别确定单项/总体综合风险等级。
单项/总体综合风险等级分为：很高、高、中、低四个级别。
单项/总体风险管理能力等级 单项/总体潜在风险水平等级
低 中 高
单项/总体综合风险等级
良好 低 低 中
一般 低 中 高
欠佳 中 高 很高
监管部门应将寿险公司本年度总体综合风险等级和前一年度总体综合风险等级进行比较，确定总体综合风险等级的变化方向。
总体综合风险等级的变化方向包括：下降、稳定、上升三个方向。
第二十六条 监管部门在评估寿险公司法人机构的风险状况时，应对资本和盈余充足性状况进行评价并划分等级，据此调整寿险公司法人机构总体综合风险等级。
资本和盈余充足性状况等级分为：合格、不合格。当资本和盈余充足性状况等级为合格时，总体综合风险等级维持不变；当资本和盈余充足性状况等级为不合格时，总体综合风险等级上升一级。
第二十七条 监管部门应编制风险评估摘要，反映寿险公司在评估期间内的运营状况、财务状况、潜在风险状况和风险管理状况等。
风险评估摘要的主要内容应该包括：
（一）经营总体情况及评估期内经营管理发生的重要事项，如：股权变动、高级管理人员调整、组织架构重组、重大诉讼案件、重要投资决策等；
（二）存在的主要风险及潜在风险水平评级情况；
（三）风险管理的薄弱环节及风险管理能力评级情况；
（四）综合风险评级及其变化方向；
（五）上一年度监管部门发现的问题及其改进情况；
（六）监管意见和建议；
（七）非现场监管人员认为应当提示或讨论的其他问题。
第二十八条 中国保监会应根据市场变化、行业发展等情况对监测指标、评估要素及标准等进行调整。
第四章 分类监管
第二十九条 监管部门应根据寿险公司的总体综合风险等级制定下一年度监管计划，实施分类监管。监管计划应包括下一年度对各寿险公司进行非现场监管与现场检查的频度、力度、范围和重点，以及监管部门拟采取的其他监管措施。
第三十条 对总体综合风险等级为“低”的寿险公司，监管部门无须采取特别的监管措施，实施日常的非现场监管和常规的阶段性现场检查。
第三十一条 对总体综合风险等级为“中”的寿险公司，监管部门应在实施日常监管的同时，进行有限度的监管。可采取以下监管措施：
（一）进行风险提示，指出寿险公司存在的风险点及风险管理的薄弱环节，要求其予以关注、加以改进，并限期提出整改方案；
（二）针对寿险公司存在风险的领域进行现场检查。
第三十二条 对总体综合风险等级为“高”的寿险公司，监管部门应在实施日常监管的同时，进行严格的监管。可采取以下监管措施：
（一）约见寿险公司高级管理人员；
（二）要求公司提出整改方案，限期改善风险状况、提高风险管理水平；
（三）对总体综合风险等级为“高”的寿险公司分支机构，应将其存在的问题通报寿险公司法人机构；
（四）增加现场检查频率，加大现场检查力度，对寿险公司存在风险的领域重点进行现场检查；
（五）提高非现场监管信息报送的详细程度。
第三十三条 对总体综合风险等级为“很高”的寿险公司，监管部门应在实施日常监管的同时，进行严厉的监管。除采取第三十二条所列措施外，还可采取以下监管措施：
（一）通报董事会和股东大会；
（二）要求聘请合格会计师事务所对公司提供的非现场监管信息进行鉴证；
（三）根据需要采取其他必要的监管措施。
第三十四条 中国保监会可以部分或全部向社会公布非现场监管结果，以强化公众监督和市场约束，促进寿险公司自律管理机制的形成。
第三十五条 监管部门应编制分类监管摘要。分类监管摘要的主要内容应包括当年监管措施的实施情况、实施效果及存在的不足等。
第五章 信息归档与管理
第三十六条 监管部门应建立非现场监管信息档案。非现场监管信息档案包括：寿险公司报送的各类信息、关于寿险公司的社会信息、与寿险公司的函件往来、走访要情、会谈记录、风险监测摘要、风险评估摘要、分类监管摘要、相关请示和领导批示等。
第三十七条 监管部门应建立完善的非现场监管信息档案保管、查询和保密制度。
第三十八条 从事非现场监管的工作人员对非现场监管信息负有保密义务。未经中国保监会允许，不得擅自对外披露。
本条所称非现场监管信息主要包括：
（一）寿险公司报送的所有数据信息；
（二）寿险公司报送的非数据信息；
（三）监管部门对寿险公司进行非现场监管形成的风险监测摘要、风险评估摘要、分类监管摘要等信息；
（四）寿险公司的经营规划、业务创新等内部信息；
（五）上市寿险公司尚未公告的董事会决议等决策信息；
（六）其他可能对寿险公司经营造成不利影响的信息。
第六章 非现场监管工作的监督与管理
第三十九条 中国保监会负责寿险公司法人机构的非现场监管工作。根据工作需要，中国保监会可授权派出机构对辖区内的寿险公司法人机构进行非现场监管。
中国保监会派出机构负责对辖区内的寿险公司分支机构进行非现场监管及根据授权对辖区内的寿险公司法人机构进行非现场监管。
中国保监会认为必要时，可以对寿险公司分支机构进行非现场监管。
第四十条 各派出机构应按要求向中国保监会报送寿险公司分支机构风险监测摘要、风险评估摘要、分类监管摘要及其他分析报告，中国保监会应及时向各派出机构通报寿险公司法人机构非现场监管的有关信息。
第四十一条 中国保监会应建立非现场监管工作评价制度，对派出机构寿险公司非现场监管工作的效率和质量进行评价。
寿险公司非现场监管工作的评价内容包括：信息采集的及时性、信息分析的合理性和准确性、监管信息档案的完整性、监管措施的可行性和非现场监管的有效性。
第七章 附则
第四十二条 健康保险公司、养老保险公司非现场监管参照本规程执行。
第四十三条 开业未满三年的寿险公司不适用本规程。
第四十四条 本规程由中国保监会负责解释和修订。
第四十五条 本规程自发布之日起实施。
附件1：寿险公司业务风险监测体系
附件1之附表：寿险公司业务风险监测体系之附表
附件2：寿险公司法人机构风险评估体系
附件3：寿险公司分支机构风险评估体系
附件4：寿险公司非现场监管文书格式
附件下载:
http://www.circ.gov.cn/policy/list_detail.asp?Auto_ID=268
